A agência de rating Fitch desceu a classificação de crédito de longo prazo do Banco Africano de Exportação e Importação (Afreximbank) de BBB para BBB-, mantendo uma perspectiva negativa para a instituição financeira.
O principal factor que motivou a descida foi o aumento do rácio de créditos malparados (NPL), que atingiu 7,1% no final de 2024, ultrapassando o limiar de 6% que a Fitch considera como de alto risco. Entre as exposições mais preocupantes destacam-se os empréstimos a Gana (2,4% da carteira total), Sudão do Sul (2,1%) e Zâmbia (0,2%).
A agência manifestou ainda preocupação quanto à qualidade da gestão de riscos do banco, apontando falta de transparência nos relatórios financeiros e diferenças metodológicas na classificação de créditos problemáticos.
O ambiente operacional complexo, com exposição significativa a países de baixa classificação de crédito (média B- para mutuários soberanos) e elevada concentração geográfica (mais de 50% da carteira no Egipto e na Nigéria), contribuíram para esta decisão.
Apesar destes desafios, o Afreximbank mantém alguns pontos fortes, incluindo uma base de capital sólida (com rácio património líquido/activos de 19%), garantias robustas (cobrindo 84% da carteira) e liquidez adequada (95% de cobertura para dívida de curto prazo). A Fitch projecta que o rácio de créditos malparados deverá descer abaixo dos 6% até2027.
A perspectiva negativa atribuída pela Fitch reflecte os riscos de o banco vir a ser envolvido em processos de reestruturação de dívida soberana e a deterioração na avaliação de governação. Este rebaixamento poderá aumentar os custos de financiamento do Afreximbank nos mercados internacionais, embora a manutenção do grau de investimento (BBB-) preserve o seu acesso a fontes de capital.